云关通关务顾问紧急提醒！新型诈骗，杭州某外贸公司被骗185万！你可能也被盯上！（案例分析）

云关通关务顾问紧急提醒！新型诈骗，杭州某外贸公司被骗185万！你可能也被盯上！（案例分析）

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这是一起典型的虚假邮箱诈骗案件，是新型电信网络诈骗违法犯罪案件中的一类。

利用互联网进行业务交往是一些外贸企业的重要交流与贸易手段，一些犯罪分子就利用这一特点，盗用企业电子邮箱，冒用企业名义，诈骗跨国客户。

民警说，这类案子往往是嫌疑人精心设计过的，通常是通过木马等黑客手法先破解企业邮箱（密码），在阅读、分析所有的邮件内容后，再“有的放矢”，利用窃取的信息，篡改、注册“高仿真邮箱”进行诈骗。

而且，在这起案件中，嫌疑人不只假冒一个账户，就连王女士去求证的另一个“客户”，也是被黑客攻破后冒充的。

这种诈骗手法迷惑性很高，财务人员不仔细分辨很难发现。

这类案件一旦发生，不仅会对企业造成经济损失，对企业的诚信形象也有很大的负面影响。

下面让我们和云关通关务顾问一起了解一下案情~

整整40个小时，23.83万欧元！

收到这笔钱的时候，财务王女士简直不敢相信自己的眼睛，差点哭出来。

23.83万欧元，折合人民币185万余元，对年薪十来万的王女士来说，实在是一笔“巨款”，如果无法追回，她不敢想象自己该拿什么赔。

（一）公司财务收到“合作伙伴”的邮件

王女士是杭州江干区一家外贸公司的财务工作人员。公司主要业务是面料、服装，有不少境外业务，因为有时差，所以很少打电话，大多时候是通过电子邮件进行交流沟通的。

4月17日下午，她像往常一样收发电子邮件，忽然发现有“合作伙伴”新发来一封邮件，称因公司内部调整，收款账号有所改变，让王女士把货款打进一个新的银行账户里。

忽然收到这样的要求，王女士觉得有些奇怪，特地发邮件给另一个同样有合作关系的客户进行核实。

很快，这个客户就回复了邮件，说自己也收到了同样的讯息，对方确实更换了新账户。

这下，王女士相信了，她没多想，向领导报批后，就把货款打进了对方提供的新账户里。

（二）核实到账时发现对方公司并没有收到钱

恐怖的事情发生了，王女士后来循例发电报向合作公司询问钱款到账情况，对方工作人员却说，自己近期根本没发过邮件，也没有收到任何钱。

完了，被骗了。

女士当场惊出一身冷汗，再回头去细细查看邮件，才发现发来邮件的是个“山寨”邮箱，乍看起来和原来的邮箱都一样，“真实客户的邮箱是××××××@××××××lio.com，而骗子发过来的邮箱是××××××@××××××ilo.com，你会发现，字母‘il’与‘li’相互换位了，是个“高仿品”。因为是合作单位，不易发现，很容易就会忽略。

对公司来说，钱的损失时一回事，可货款如果追不回来，会影响到接下来的贸易和公司的形象，这损失就无法估量了。

王女士赶紧打电话报了警。

拦截！两个嫌疑账户分别在中欧和南美

当天下午5点，杭州市公安局刑侦支队接警，第一时间向公司开户行宁波银行杭州分行的监察保卫部、国际业务部通报了相关案情。

双方立刻行动起来，刑侦支队的民警和银行工作人员一起，一边实时跟踪被骗资金走向，一边磋商拦截反制方案。

经过全面研判，警方锁定了两个嫌疑人账户，分别在中欧和南美。之后，由宁波银行通过电报发文对接这两个账户的开户银行，要求对方帮助拦截账号并全额返还资金。国际汇款本就需要一些时间，由于快速反应，民警终于跑赢了嫌疑人。

4月19日下午4点，被骗的23.83万欧元在境外被成功拦截，并全额返还。

这是浙江警方首次成功于境外拦截并返还诈骗全款。

杭州市反诈中心提醒：企业财务人员一定要细之又细，看清楚客户提供的信息，在对方提出需要变更收款账户时，务必及时通过电话、视频等多种方式与对方确认后再转账、汇款，最好在汇款前进行网下确认。

另外，还要注意防范企业领导QQ（或微信）被盗后，诈骗分子冒充领导，以各种理由指示财务人员汇款的诈骗案件。

企业一旦发生上述案件的，要及时向当地公安机关报案，或拨打杭州反欺诈中心0571-81234567咨询专线，争取止损黄金时间，将损失减小到最低。

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