警惕！云 关 通 关 务 顾 问 提醒你，新型的外贸骗局来了！不仅骗货款，甚至有可能让你坐牢！
看明白没有？按照目前的情况，这个公司和姑娘面临以下的风险：
第一，钱没了
银行账号被封停，4万美金被冻结，银行要求退还德国客户的全部款项。 钱没了，这还算小事。真不济，赔5万多美金回去。 完结此事。
第二，人可能不保
最大的风险是这个诈骗成立。 按照银行的处理，等于认定你诈骗成立。如果不是诈骗，凭什么退钱呢？哪怕在这过程中，事主一不知情，二未得利，三无过错。不知情是不知道这是尼日利亚人的一个骗局；未得利是她只收了自己的货款，并未谋得额外的钱；无过错是人家的邮箱被盗了，和事主并无瓜葛。
但真追究起来不好说。 退钱，就意味着诈骗成立。 如果客户继续追究，就有牢狱之灾的可能。
如果国内起诉：
按照我国刑法第二百六十六条规定，涉嫌诈骗罪，诈骗公私财物价值三万元至十万元以上、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
按照事主五万多美金折算，诈骗罪成立要判3~10的有期徒刑，还要罚钱。
这不是谋财是什么！！
这不是害命是什么！！
虽说跨国经济案件处理难度大，归属权难分清，一般立案和起诉的少，但这个风险并不能排除，因为这个德国客户一直在追索和申诉。
在这里有三个受害者。
最大的受害者，事主。
第二大受害者，客户。
但是，还有一个受害者。 就是德国客户的真正供应商。
毫无疑问，这是一家中国供应商。德国客户是向这家供应商采购，才会把钱打向中国。按我的经验，骗子窃取的很可能是这家中国供应商的邮箱，这种情况已经发生的太多了。而且，这个供应商肯定已经把货物生产好了，甚至可能已经在船上了。
再还原下整个过程。
骗子在窃取邮箱后，和德国客户谈的付款方式肯定是50%预付，50%出货前或凭提单复印件付清；然后以客户名义和中国供应商谈的是100%凭提单付款。因为客户来自的德国，货值也不小，可能后续还有订单，所以大部分中国供应商是会同意这样的付款方式的。所以在8月2日的时候，事主收到了第一笔50%的货款，到9月6日的时候收到了剩下的50%的余款。30天左右的交货期。
然后骗子拿到钱就回国了。
然后供应商就一直催款德国客户。
然后双方就发现钱打错了，邮箱被盗了。
然后双方就开始报案想办法追回。
然后追踪到事主的账号进行了投诉。
然后事主的账号被冻结了。
这样的故事我们已经听的太多太多了。
我们再从另外几个角度来梳理下这件事。
首先，从骗子的角度分析。
第一，熟知国际贸易流程，有相当的经验。
盗取邮箱后，骗子要冒充卖家和买家沟通，这不是一件容易的事。干个5~6年国际贸易的人都未必有这火候。
第二，熟悉国内情况和国情。
从上面的情况里我们可以看到，这个骗子在义乌活动应该有段时间，虽然不能确定是他自己租的房子还是借住在他的尼日利亚朋友家，但通过采购货物的名义，来让卖家帮忙转账多余的钱款，绝大多数的中国卖家都会帮忙。
因为有真实的生意交易，一方面卖家都是希望长期合作的，另一方面我们中国人是多么的乐于助老外，根本不会去深究其他的东西。
骗子很了解这些。
第三，有计划有预谋有团伙。
这个骗子人在中国能窃取他人邮箱，有条不紊的操作所有的步骤，不排除是有一伙人在操作，也不排除找了中国黑客帮忙。说实在，有些黑客你给钱就好，帮你写好木马，剩下你干什么他不管。
这才是最可怕的。
然后，看看买家角度。
这钱是一定要要回来的，不管采取什么样的措施。
为什么？
因为是被骗的，性质恶劣，不可原谅；因为是德国人，做事严谨，负责认真；因为这次不追回，下次哪还有信心继续采购。而事主，就是被认定为骗他钱的人。
我们遇到很多这样的案例，但是国外买家能直接投诉成功并冻结收款账号的，这是第一次。绝大多数的情况国内银行都是不受理的，需要立案，受理，求证，等待等一系列过程，繁琐而无效。
能直接冻结账号，说明客户动了真格。不排除后续会有进一步的行动。
再次，从银行的角度分析。
银行是希望事情越快解决越好的，而退款当然是最快最好的方法。至于事情是怎么发生的，谁错谁对，银行并不关注这些，既无法求证也不能评判。但是，银行也不敢贸然退款给客户，需要事主的完全同意才可以。
所以，先冻结了。
另一方面，感觉银行还是承受了很大的外部压力了。可能客户真的通过很多途径在施加压力。
所以，综合上面所有的分析和判断，给这个姑娘的建议是收集所有的证据，尽快和银行进行沟通，同时咨询懂跨国经济纠纷的律师，明确所有的风险和责任，积极维护好自己的财产和人身安全。
另外，云 关 通 关 务 顾 问 还想说。
国家应该重视并严厉打击此类诈骗。
在国际贸易领域，这类盗取邮箱骗取货款的骗子真的越来越多了。有越来越多的中国企业被骗，越来越多的和中国做生意的国外买家受骗，双方都蒙受了巨大的经济损失。
而比经济损失更严重的是对中国供应商的信任缺失。一个德国客户被骗，往往意味着一个地区的德国公司，乃至一个行业的德国公司对于中国公司合作产生不信任，这种不信任不但会在经济层面发酵，还会在意识认知里发酵，对中国人产生不信任感。
我想没有一个中国人愿意被老外贴上骗子的标签！
企业老板和业务员要足够重视起来。
不管是被骗还是被算计，蒙受的损失都会是巨大的。失去客户，失去货款，还有可能你要赔上身家和性命！
而这些骗子是不管你的。
办企业是件高风险的事情，你赚的每一分钱都意味着要担十分的风险，可能你一辈子谨小慎微，但也可能一件事就让你锒铛入狱，性命不保。
所以做好风险防范是万分必要的。
在外贸过程中，你有遇到过什么骗局吗？你又是如何处理的？欢迎留言！
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